为了规范企业货币资金的管理，确保资金的安全与高效运作，特制定本制度。本制度适用于公司及下属各分支机构对货币资金的管理活动。

一、总则

1.1 本制度旨在明确货币资金管理的基本原则和操作流程，保障公司资产的安全性和完整性。

1.2 公司全体员工必须严格遵守本制度，确保货币资金管理工作的合法合规。

二、货币资金的管理职责

2.1 财务部门是货币资金管理的核心部门，负责日常收支的审核与记录，以及定期编制资金报表。

2.2 各部门负责人需配合财务部门的工作，确保本部门的资金使用符合公司的规定和预算要求。

三、货币资金的收付管理

3.1 所有货币资金的收付必须通过公司指定的银行账户进行，任何私人账户不得用于公司业务往来。

3.2 收款时应核对客户信息，确认款项性质，并及时入账；付款前需经过严格的审批程序，确保资金流向合理合法。

四、现金管理

4.1 现金库存应控制在合理的范围内，超出部分应及时存入银行。

4.2 每日营业结束后，出纳人员需清点现金并填写现金盘点表，与账面余额核对一致。

五、银行存款管理

5.1 定期检查银行对账单，确保账实相符，发现问题及时处理。

5.2 对于大额资金的转移，需由财务总监或更高层级领导审批。

六、监督检查

6.1 内部审计部门应对货币资金管理情况进行不定期检查，发现问题立即整改。

6.2 公司管理层应定期听取财务部门关于货币资金管理情况的报告，监督执行效果。

七、附则

7.1 本制度自发布之日起施行，原有相关规定同时废止。

7.2 如遇特殊情况需要调整本制度条款，须经总经理办公会议讨论决定后方可实施。

以上即为《货币资金财务管理制度》，希望全体成员能够认真贯彻执行，共同维护公司的经济利益。